Diverzifikácia: akcie, dlhopisy a hotovosť

Čo si precvičíte

Diverzifikácia nie je len "mať viac vecí"—je to výber aktív, ktoré sa správajú odlišne, keď sa trhy menia. V tomto kvíze si precvičíte priraďovanie akcií, dlhopisov a hotovosti k cieľom ako rast, príjem a stabilita.

Otázky sú zmiešanej obtiažnosti, aby boli prístupné pre začiatočníkov, zatiaľ čo vás stále vyzývajú na reálne rozhodnutia o alokácii.

Formát kvízu a kontrola obtiažnosti

Každá otázka má 4 možnosti a nie je tu časovač, takže môžete premýšľať nad scenármi a obchodovaním s rizikami. Vyberte si, koľko otázok chcete odpovedať v relácii a zvoľte ľahšiu alebo ťažšiu obtiažnosť, aby vyhovovala vašej úrovni pohodlia.

Obtiaznosť je vyvážená kombinovaním jednoduchých definícií (ako sú hotovostné ekvivalenty) s aplikovanými položkami (ako môže trvanie dlhopisu alebo pokles akcií ovplyvniť portfólio).

Bežné pasce, ktorým sa treba vyhnúť

Mnohí investori zamieňajú diverzifikáciu s "viac držbami" namiesto "rôznych rizikových faktorov" alebo predpokladajú, že dlhopisy vždy vyrovnávajú akcie. Dávajte pozor na otázky, ktoré testujú koreláciu, riziko inflácie a časový horizont.

• Považovanie hotovosti za "bezrizikovú" bez zohľadnenia inflácie a nákladov na príležitosti
• Predpokladanie, že dlhopisy vždy rastú, keď akcie klesajú, bez ohľadu na úrokové prostredie
• Prehliadanie toho, že diverzifikácia môže znížiť volatilitu, ale nezaručuje zisky
• Zmätok medzi alokáciou aktív (mix akcií/dlhopisov/hotovosti) a výberom cenných papierov
• Ignorovanie časového horizontu a potrieb likvidity pri výbere konzervatívneho mixu